很多人对保单整理的误解，从一开始就错了
不少人觉得，保单整理不就是把所有纸质保单找出来，用回形针别在一起，找个文件夹塞起来吗？ 真不是。 说白了，保单整理的核心，不是整理纸，是整理关键信息。万一真要用的时候，能一秒找着“保谁、保啥、找谁赔”，不用像张姐那样急得团团转。 我还听过更可惜的事，有个朋友的爸爸走了，留下一抽屉杂七杂八的文件，家人整理遗物的时候，只把房产银行卡找出来，压根没注意压在最底下的两张保单，过了三年整理旧物才发现，你说亏不亏？ 还有人买了一年期的意外险医疗险，年年自动扣费，扣了五六年，自己都忘了这份保险还在交钱，平白无故花了好多冤枉钱。
普通人做保单整理，记住这几步就够了
不用搞什么花里胡哨的操作，你哪怕拿个普通笔记本，按这几步记下来，都比放着不管强。 第一步，先找全。 别只翻抽屉。现在大半人买保险都是买电子保单，想想看：微信的保险服务订单有没有？支付宝的蚂蚁保订单有没有？各个保险公司的APP，你有没有注册过账号？手机短信里搜一下“保单”“扣费”，能出来一堆你忘了的投保记录。还有银行卡的流水，搜“保险”两个字，顺着扣费记录找，哪怕是十年前的保单，都能找着源头。 第二步，记核心。 每张保单，只要记七个信息就够：投保人、被保人、保障责任、保障期限、缴费时间、扣费银行卡、受益人。 就这么简单？就这么简单。 之前帮一个阿姨整理保单，发现她五年前给儿子买了一份终身寿险，受益人写的是已经离婚的前儿媳，阿姨自己都完全忘了这事。后来赶紧联系保险公司改了受益人，说白了，这就是保单整理的意义啊，帮你把没留意的坑都挖出来。 第三步，统一归档，告诉家人。 纸质保单全部找出来，放在一个固定的盒子里，电子保单全部导出来，存在一个你常用的加密云盘文件夹里。最重要的一点：一定要告诉家里一个主事的人，你的保单放在哪里，信息记在哪里。别什么都自己揣着，万一你有事，家人连找都找不到。
整理的时候，这几个坑别踩
合规声明
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作者|dananjin
排版|dananjin
审核|安然